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本文系诉财经专栏作者 六便士 原创作品,仅代表作者个人观点,不代表诉财经官方立场,转载请联系作者授权。
今天聊一聊基金的话题。
一.
买蚂蚁聚宝的热门基金,短期可能会被套
如今,说到买基金,多数人会选择在蚂蚁聚宝(现已改名 蚂蚁财富 )这个平台上买,而很多同学普遍的选择是买最热门的,买首页推荐的。至于为什么?收益率高嘛!
蚂蚁聚宝上推荐的热门基金,收益率动辄十几甚至几十个点的,任谁看了都心动,结果头脑一热,就冲动投资了。
这样做的结果,往往可能被套,至少短期被套,有时候运气差的话,套个几年都是有可能的。为啥?
二.
要谨慎对待一切 热门 与 排行
讲真,买平台推荐的热门基金的,多数是小白,老司机从来不这么干。
为什么这么说?这倒不是说蚂蚁聚宝这个平台不靠谱,黑了心让你上套,而是另有它因。(我仔细看了蚂蚁推荐的这几只鸡,说心里话,是非常有战略眼光的)
这个它因其实说来也简单,那就是:蚂蚁推荐的这些基金是好基金,但可能却不适合现在买。
为了说清楚这个道理,我们不妨反向思维一下。
如果你打开蚂蚁,首页热门推荐的不是年化收益最高而是收益率最低的产品,比如热门前三名的年化收益分别是-50%、-40%、-30%,你会买吗?我敢打赌,打死你你都不会买!
但我要告诉你一个事实:多年沉浸A股的老司机,他明天买哪只股票,可能不会从今天的涨停板里找,而是看看今天跌停板上有哪些票,然后纳入自选股观察,时机合适时进场,这种玩法叫做抓 超跌反弹 。
买基金与买股票一样,新基民总爱盯着所谓的热门、排行、榜单,新股民总爱盯着所谓的龙虎榜、涨停板、雄安等热门题材板块什么的......总之一句话,新手总是哪热往哪走,总是追在 大多数人 的屁股后面跑,而从来不去思自己考为什么要这样做。
而在市场里身经百战、吃过各种苦头的老司机,从不盲目追随所谓的 热门 ,而是冷眼看待这一切,静静的等待机会的到来。每一个成功的投资人,都是在克服 追涨 的坏习惯后才可能凤凰涅槃,而在此之前,他永远是 大多数人 中的一员。
在这个资讯如此发达的时代,你从不缺少信息,你缺少的是排除干扰信息,从信息中发掘真理的能力,而这靠的是理性分析和独立思考。
各路媒体、各种平台老爱推荐各种眼花缭乱让你心动的榜单,这是他们眼中的热点。然而这些 热门 与 排行 ,他们之所以热门,是因为他们是大多数人的选择,如果推荐的是一组热门歌单也倒罢了,听听无妨,但若推荐的是一组热门股票或基金,那就得仔细琢磨琢磨了。.
琢磨啥?投资不是听歌渡过一段休闲时光,投资是没有硝烟的战场,尤其是短期博弈的投资市场,它是零和博弈的产物,我要想赚钱就必须让你亏钱,否则我赚的钱从哪来?热门,意味着多数人的选择,而多数人在投资市场上总是不能摆脱最终被收割的命运,这是几百年来被反复验证的铁律。
所以,谨慎对待一切 热门 与 排行 ,当多数人关心这个市场的时候,往往是这个市场已经充满泡沫的时候,当这个市场出现机会的时候,他们却恐惧不敢碰了。
三.
热门 与 排行 就真的不能碰吗?
当然可以。上面我说了,面对热门基金要谨慎购买但不是不能买,这里面有两层意思。
第一层,短期的投资市场是 零和博弈 的市场,多数人亏的钱被少数人赚走了。固在这个市场里,追随热门很难避免被套牢的命运,因为它已经是热门了,你是最晚入场的多数人,当你冲进去接盘的时候,那些赚钱的少数人早就撤退了。这就是我说要谨慎购买热门基金的原因。
第二层,短期投资市场是 零和博弈 的市场,但长期市场却是 正和博弈 的市场,所有人都赚钱,赚基金代码背后那些企业增长的钱。固在这个市场里,你尽可以大胆放心地买入热门基金,被套牢的概率很小。
说到这你可能分裂了,一会儿说要谨慎购买,一会儿又说大胆买入,到底要怎样?哈哈,敲黑板了,我最想说的来了:
对小白基民来说,一次性买入一只热门基金,被套的概率很大,原因在于你压根不知道你买入的这一刻,这只基金是被高估了还是仍然被低估。就像你出去旅游,看到一种从来没见过的水果,摊主说一斤9.9美元,你是懵逼的,Y到底有没有骗我,如果骗了我,那他卖给本地人是什么价格,赚了多少差价......小白买基金不就是像买菜一样吗,全凭感觉,哪里有什么分析可言,这就很容易被零和博弈掉了。
但是,好在还有 基金定投 这个好东西。定投的作用,就是把你从 零和博弈 的市场拉入到 正和博弈 的市场上来。通过定投,就避免了一次性买入被套的风险,且把投资的时间拉长了,不管此刻这只热门基金是被高估还是低估,每月固定往里面投钱,与时间做朋友,在合适的时机止盈,以此赚取基金持仓背后的企业未来增长的钱。
所以一句话,对小白基民来说,热门基金可买,但不要一次性把子弹打光,要坚持定投、定投在定投!
四.
即便要定投热门基金,也要选最好的
还没完,坚持定投必然能让你赚钱,但想要赚的更多,必然要选最好的定投标的。怎么选定投标的,这是一个很大的话题,够再开一篇文章了,限于文章篇幅,我就讲一个逻辑。
看蚂蚁聚宝里面有一只热门基金,叫:交银中证海外中国互联网指数,代码为164906,我极度看好它。.
逻辑很简单,我们看看它的持仓股票:
前十位持仓都是中国互联网最好的公司,占比超过60%,且BAT占比很高,差不多30%的比例。
我的核心逻辑是:至少未来30年内,中美两国仍然是这个星球上最牛逼的两个国家,而你知道决定一国兴衰的核心,永远是这个国家的创新程度和科技实力,中美是互联网世界的 双核心 ,而云计算、人工智能等决定未来国家地位的这些东西,大概率诞生于谷歌、脸书、亚马逊、腾讯、阿里、百度等这些巨头公司及其合作联盟,这些已经成长为参天大树的巨头公司,是未来世界的基础设施,是核心根基。
那么,中国这些最优秀的公司,代表未来的公司,也是最能从中国崛起中获取巨大红利的公司,你重仓这些公司的基金,就是在重仓中国的国运。
没得说,就四个字:坚定看好。
PS:
but,我却没定投164906,而是定投了513050,为啥?因为后者BAT的持仓占比更高啊(另:513050是场内基金,如果想买,你得开个股票账户,蚂蚁聚宝是买不了的哦)
作者:六便士 公众号:投资思考域(roumango2016)
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